建行山东省分行深入贯彻大财富管理战略,拓维融合经营,不断升级私人银行服务,由向私人银行客户提供个人服务转变为向客户及其背后企业提供公私一体化综合服务,充分发挥集团优势助力实体经济发质量发展。
一是协同公私双客户经理服务。联合推进对公私行双客户经理工作机制落地实施,精准筛选大中型授信企业、上市公司、行业龙头、私行客户实控企业等优质客户进行名单制管理,同时配备对公和私行客户经理,推进“联合拜访、联合活动、联合会商、联合培训”工作机制。通过对公私行双客户经理协同服务,进一步丰富对公客户综合金融服务,完善对公客户全景视图,强化对公客户风险管控,同时实现公私双向反哺和融合。截至9月末,全省私行客户关联企业客户8902户,新增1229户,对公日均存款245亿元,新增35.4亿元,贷款157亿元,新增8.6亿元。对公企业主关联私行客户3988人,新增416人,AUM 513亿元,新增41亿元。
二是搭建民营企业家服务平台。通过平台经营,推进与商会、协会、团省委等社会组织合作,与省女商会签订全面合作协议,为会员企业全面提供六大服务计划、两大服务平台和一个温馨家园,解决民营企业发展中的难点痛点问题;启动“建行杯--雏凤.女商精英计划”,在山东管理学院挂牌成立创业者港湾,举办民营企业家财富讲堂,获评总行“金智惠民”公益榜样项目,为女企业家提供供应链融资、建融智合、善融商务平台资源,同时助力女大学生创业。
三是升级家族办公室综合服务。中国建设银行私人银行(山东)家族办公室成立以来,不断满足客户个人、家族、企业及社会责任等全方位需求,积极构建财富管理与传承、家族治理、企业持续经营及公益慈善等“四位一体”服务体系,在做好家族财富管理的同时,助力民营企业持续健康发展。9月末,共签约家族办公室客户8户,涉及建筑、化工、食品、电器设备等多个行业龙头企业,AUM 17亿元,对公资产6亿元,对公授信额度11亿元。其中,为1名客户进行股权架构设计,支持企业布局新兴产业,促进企业战略转型;为2名客户提供综合授信,支持企业重点项目建设及经营周转;为2名客户搭建家族投融资平台,实现家族资金更加高效的支持企业发展,提升财务规范性及资金运用效率;为3名客户定制“儒商.仁泽”慈善基金,弘扬企业家精神和企业形象;为3名客户定制“家族基金+二代培养”服务,帮助企业接班人提升投资管理能力,助力企业稳定传承。
四是推动“五位一体”大财富管理模式。推动投行、资管、托管、财富管理、风险管理联动机制,构建“投研-投顾-客户服务”的纵向贯通体系,将客户资金与具体投向衔接起来,为客户提供更多高附加值的“融资+融智+融技+融信”的综合化全面金融解决方案;建立财富管理风控体系,提供金融市场分析、高效托管服务,保障资金安全。在全国率先推出了新模式下的区域定制理财产品,累计发行7.8亿元;同时通过专业服务积极引导客户将长期限、大规模资金投向周期长、投入大的国家战略重点领域,累计销售股权产品10亿元。
五是实现公私一体化数字化经营。创新上线对公私行客户全视图信息项目,打通授信企业客户的对公对私信息联接通道,实现对公客户及私行客户的全维度信息挖掘,实现公私客户共享、信息共享、资源共享,在B端C端进一步赋能,有效支持基层机构提升公私一体化服务能力;开发对公私行客户经理e助手,实现企业主一键画像,及时提示资金流向、潜力商机,匹配对公与私行产品服务方案,提升协同服务效能;应用三层营销支持系统,打通跨条线商机信息通道与营销渠道,为客户提供“一点接入、专业支持、联动解决、综合满足”的金融服务,有效促进协同服务落地。