因信用卡业务管理不到位，中信银行被罚30万元！青岛分行曾多次被罚

原标题：因信用卡业务管理不到位，中信银行被罚30万元！青岛分行曾多次被罚

来源：大众报业·半岛新闻

近日，苏州银保监分局行政处罚信息公开表（苏州银保监罚决字〔2022〕1号）显示，中信银行股份有限公司信用卡中心苏州分中心因信用卡业务管理不到位，中国银行保险监督管理委员会苏州监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，对其罚款人民币30万元。

记者梳理发现，中信银行近年来曾多次被罚。中信银行股份有限公司宁波分行因通过借名贷款为房地产企业融资，贷款调查审查不尽职、信贷资金违规流入房地产领域，房地产业务管理不审慎，违规办理无真实贸易背景的票据及信用证业务，违规办理自营非标业务，贷款管理不审慎，违规掩盖及处置不良资产，保险代理业务管理不规范，被宁波银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条罚款人民币340万元。

2021年年初，中信银行因“涉四宗罪”被罚2890万元。第一是没有按照规定审核客户身份；第二是没有保存关键的用户资料和交易信息；第三是没有上报可疑交易；第四是为资质不明的可疑客户办理业务。中国银保监会扬州银保监分局公布的行政处罚信息公开表扬银保监罚决字〔2022〕8号显示，中信银行股份有限公司扬州分行因违规销售理财产品、违规发放虚假委托贷款，扬州银保监分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、《贷款通则》第六十七条第一项，对其罚款人民币80万元。此外，据银保监会官网发布的消息，中信银行股份有限公司南昌分行因贷后管理不到位，个人经营性贷款资金违规流入房地产领域，被处罚款人民币30万元，处罚日期2022年2月14日。

中信银行青岛分行也曾多次被罚。2018年1月10日，中国人民银行青岛市中心支行发布的行政处罚信息公示表显示，因违反《征信业管理条例》关于征信管理的相关规定，中信银行股份有限公司青岛分行被处以22万元罚款，江爱华、王美平、张剑、吴从勇四人被分别处以1万元罚款。2018年2月，原银监会网站发布的原青岛银监局行政处罚信息公开表显示，中信银行股份有限公司青岛南京路支行存在贷前调查严重不尽职违法违规行为，原青岛银监局对其罚款人民币五十万元。

据相关资料显示，截至2021年末，中信银行在国内153个大中城市设有1415家营业网点，在境内外下设中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融租赁有限公司、信银理财有限责任公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行和浙江临安中信村镇银行股份有限公司7家附属机构。

中信银行股份有限公司青岛分行于1991年成立，公司经营范围包括：本外币存款、贷款、结算业务；票据承兑、贴现业务；汇兑、旅行支票、信用卡业务；代理收付和财产保管业务；经济担保和信用见证业务；代理保险业务；经济咨询业务；中国人民银行和国家外汇管理局批准经营的其他金融业务等。

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