因信用卡授信管理严重违反审慎经营规则等，南洋商业银行（中国）有限公司被罚！青岛分行曾因统计数据错误等被罚

原标题：因信用卡授信管理严重违反审慎经营规则等，南洋商业银行（中国）有限公司被罚！青岛分行曾因统计数据错误等被罚

来源：大众报业·半岛新闻

近日，上海银保监局行政处罚信息公开表（沪银保监罚决字〔2022〕8号）显示，南洋商业银行（中国）有限公司存在以下违法违规事实：1、2019年9月，该行发放建筑施工企业流动资金贷款违规用于补缴土地价款；2、2018年7月，该行通过资产支持贷款发放房地产开发贷款；3、2020年，该行部分理财产品未按规定进行信息披露；4、2020年，该行信用卡授信管理严重违反审慎经营规则，中国银行保险监督管理委员会上海监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（四）项、第（五）项，《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条第（七）项，《商业银行理财业务监督管理办法》第七十条第（二）项，对其进行责令改正，并处罚款共计185万元。

梳理发现，南洋商业银行青岛分行曾因统计数据错误等5宗违法被罚。2020年6月，人民银行青岛市中心支行网站公布的行政处罚信息公示表（青银罚字〔2020〕1号、2号）显示，南洋商业银行（中国）有限公司青岛分行存在5宗违法行为：1、统计数据错误；2、超过期限或未向人民银行报送银行结算账户开立、撤销资料；3、反洗钱内控制度和组织机构建设不完善；4、未按规定履行客户身份识别义务；5、未按规定履行可疑交易报告义务。中国人民银行青岛市中心支行对其警告，并罚款22.5万元。彭革时任南洋商业银行（中国）有限公司青岛分行副行长，对南洋商业银行（中国）有限公司青岛分行未按规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有责任，被中国人民银行青岛市中心支行罚款1万元。

此外，中国银保监会网站公布的2021年第四季度银行业消费投诉情况的通报显示，2021年第四季度，外资法人银行的平均每千营业网点投诉量的中位数为714.3件/千营业网点。其中，平均每千营业网点投诉量较多的为：花旗银行2600.0件/千营业网点，东亚银行2137.5件/千营业网点，汇丰银行769.2件/千营业网点，南洋商业银行769.2件/千营业网点，渣打银行714.3件/千营业网点，富邦华一银行461.5件/千营业网点。

其中，南洋商业银行平均每千万个人客户投诉量位列外资法人银行第一。2021年第四季度，外资法人银行的平均每千万个人客户投诉量的中位数为486.9件/千万个人客户。其中，平均每千万个人客户投诉量较多的为：南洋商业银行1321.0件/千万个人客户，花旗银行1020.4件/千万个人客户，汇丰银行855.0件/千万个人客户，渣打银行653.1件/千万个人客户，东亚银行486.9件/千万个人客户，富邦华一银行19.0件/千万个人客户。

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