以投资理财为幌烟台小夫妻非法吸收公众存款800余万_山东各地 _山东新闻_新闻

嫌疑人徐某被押解莱阳

胶东在线5月9日讯(记者侯嘉伟实习生韩文茜通讯员董建清徐忠)近日，山东省莱阳市公安局破获一起涉嫌非法吸收公众存款案，两名犯罪嫌疑人以投资理财为由，诱骗160多名群众落入圈套，涉案金额高达800余万元。

据莱阳警方介绍，2018年7月7日9时许，中年妇女张某到经侦大队报案称：2015年8月18日以来，她与郭某、徐某以借款的形式签订委托协议，在烟台某投资有限公司进行理财。结果2018年想要用钱的时候，却被告知她所投入的钱无法兑付。

这位中年妇女告诉民警，在协议期间，她会收到高于银行同期存款利率一到三倍不等的高息利益。尝到甜头的张某，这几年，她几乎将全部家当合计35万元投入该公司，2018年，赶上孩子上学需要用钱，张某向郭某和徐某提出，想要将自己投资的钱财提现。过了几天后却被郭某告知，因该公司资金链断裂，其所投资资金已无法兑付。张某这才意识到自己被骗，于是便赶紧向警方求助。

接警后，莱阳市公安局经侦大队高度重视，立即组织民警开展调查，工作中，民警发现此案的涉案价值较大，是一起典型的非法吸收公众存款案件。于是，办案民警立刻根据受害人张某提供的相关证据展开摸排，对相关的资金流、信息流进行综合研判，从海量数据中进行甄别梳理，发现郭某与徐某为一对夫妻，丈夫徐某本是一家大型公司电器经理，拥有30万左右的年薪，其妻子郭某家境也比较优越，但因徐某看中一些借贷公司可以获取庞大利润，便说服妻子郭某去理财公司考察学习理财流程，之后两人便一同成立“投资公司”，利用专业话术哄骗群众投资理财。

莱阳经侦大队的办案民警介绍，郭某和徐某哄骗对象，大多是身边的亲朋好友。从2014年成立公司到2018年案发，短短4年多时间，他们先后从161个亲朋好友中，非法吸收所谓用于理财的钱款800余万元。民警通过进一步侦查发现，犯罪嫌疑人将哄骗的钱财先后投资到了山西太原一借贷公司下，通过借贷，从中赚取利息。但是该借贷公司早在2016年6月，已经因资金链断裂，不能继续进行借贷。郭某和徐某两人仍然哄骗那些不明真相的群众进行投资，他们将所骗来的钱财，部分用于购买股票，其余在高消费的生活中全部挥霍，最终导致无法给投资的亲朋好友兑付资金而逃之夭夭。

在掌握大量的证据后，莱阳市公安局立即组织民警远赴山西，他们克服重重困难，历经一周时间秘密摸排，最终锁定犯罪嫌疑人徐某的活动轨迹，并在其经常出入的场所和活动区域，连续蹲点守候。2018年7月24日上午，惶恐不安的徐某在大同火车站正准备上车时，被守候民警抓获归案。随后，其妻郭某一周后在莱阳家中落网。

犯罪嫌疑人悉数到案，夫妻俩对自己的犯罪事实供认不讳：两人结婚成家后，仅靠徐某做电子产品推销的收入，不能满足家庭生活的开销，两人一合计，看中了民间借贷这个可以获取大量收益的生意。于是郭某拿出一个月时间去理财公司学习操作流程，随后便成立了该投资公司。前期他们利用学来的话术哄骗群众，吸引亲属等对自己公司进行投资，之后再利用哄骗过来的钱进行借贷和股票投资等，从中赚取利息。

2019年3月25日，莱阳市公安局依法将郭某、徐某涉嫌非法吸收公众存款案移送到当地检察机关。目前，案件仍在进一步审理中。

非法集资案件规律特点：

1、具有严重的社会危害性。一是隐蔽性较强。非法集资案件的潜伏期较长，犯罪分子在前期运作时，表面和正常经营的公司没有差异；二是时间跨度大。该类案件在运作的初期，从相关证件和公司运行都显示为正常的公司，只要犯罪分子的资金链没有最终断裂，涉案情况就会一直潜伏；三是涉及面广。受害人群遍布社会各个阶层，经济损失也不尽相同。如E租宝案件中，受害人投入金额小的只有几十元，金额最大的达到数百万元，涉及千余人；四是案件形式多样。犯罪分子利用群众投资需求及致富虚假信息，编制各种名目，以高额回报、共同致富为诱饵、骗取群众资金，其手法多样，不断翻新，作案手段层出不穷，群众防不胜防，容易上当受骗。五是严重损害群众利益，影响社会稳定。非法集资具有很强的欺骗性，容易蔓延，犯罪分子骗取群众资金后，往往大肆挥霍或迅速转移、隐匿，使受害者(多数是下岗工人、离退休人员)损失惨重，极易引发群体性事件，甚至危害社会稳定。

2、P2P网贷平台频繁"爆雷"。不同于传统的线下签订理财协议的模式，以P2P网络借贷平台模式进行的线上非法集资犯罪的案件不断增长， 2018年6月开始，全国多家P2P网贷平台相继"爆雷"。

3、外地输入性非法集资犯罪逐渐增多。公司总部注册地在外地，在我市设分支机构的P2P企业涉嫌非法集资犯罪的比例有所增长。

如何防范非法集资：

1、正确识别非法集资活动，主要看其主体资格是否合法，其从事的集资活动是否获得相关部门的批准。

2、增强投资理财风险意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。明显过高的返利尤其值得警惕。我国法律明确规定，参与非法金融活动受到的损失，由参与者自行承担。

3、对"高额回报"、"快速致富"、"积分高倍返还"、"消费返利"等项目要时刻保持警惕，多向周围有相关知识的人打听，或者向有关部门核实真假，避免上当受骗。

4、树立正确的理财观念。高收益往往伴随着高风险，没有稳赚不赔的生意，特别是一些不规范的经济活动更是蕴藏着很大的风险。一定要增强投资理财意识，选择合法的投资渠道，防止被各种非法集资幌子欺骗。

5、增强法律意识。多关注公安、金融办等权威部门的公众号，多学习法律知识，懂得依法维护自身的合法权益，发现非法集资集资犯罪及时向有关部门举报，以便得到及时处置，减少损失。