民生银行威海分行深入开展资金链治理工作_山东各地 _山东新闻_新闻

原标题：民生银行威海分行深入开展资金链治理工作

来源：民生银行

原标题：民生银行威海分行深入开展资金链治理工作

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民生银行威海分行认真落实中国人民银行、公安部和上级行关于电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作要求，在当地监管及青岛人行政策指引下，坚持齐抓共管、群防群治，联防联控，全面落实打防管控各项措施和行业监管主体责任，确保金融支付安全稳定，有效维护社会和谐和人民群众财产安全。

主动作为综合施策

威海分行成立资金链治理工作领导小组，把纵深推进资金链治理作为政治任务，落实主体责任，加大风险防控资源和力量投入，化被动防控为主动打击，多措并举有效切断涉诈涉赌资金转移链条。同时加强员工培训，提升员工风险意识，强化职业素养，从源头上遏制涉案账户的开立。综合利用营业网点电子显示屏、网上银行、ATM、电话银行、张贴宣传海报、张贴宣传告示等方式，持续向客户群众等进行风险提示和反欺诈宣传，提高风险防范意识，营造和谐的金融消费环境。

联防联控长效整治

加强警银协作，畅通渠道、强化信息交流，发现案情重大或特征明显、新型典型案例等情况，立即上报人民银行和公安部门，配合公安机关开展侦查，提高异常账户信息共享的及时性与防范打击的精准有效性。按时向人民银行报送打击电信网络诈骗、跨境赌博资金链治理工作报告、典型案例和可疑交易等情况，充分调动基层分支机构力量，推动形成左右呼应、上下通达的网络型联动机制，形成协作配合、合力监管的联防联控机制，持续推动打击电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理取得实效。

技防人防精准防控

强化账户全生命周期管理，加强开户环节审查工作，通过询问、尽职调查等方式积极了解客户开户用途，加大客户尽职调查力度，确保对公账户零涉案。及时开展可疑账户核查工作，通过大数据风险排查出的可疑账户进行逐户核查，确认可疑的主动实施管控。严格落实账户分类分级管理制度，针对不同客户及其风险特征设定不同账户功能和网银交易限额，确保账户功能与客户正常资金结算需求相符，积极推行简易开户服务，切实解决小微企业和流动就业群体“开户难”问题。同时强化大数据、人脸识别等技术应用，健全风险识别、预警、处置全流程防控机制，提升防控前瞻性和精准性，将技防与人防相结合，筑牢分行资金链治理防线。

职责清晰主体明确

根据“谁的客户谁负责”“谁的业务谁负责”“谁的商户谁负责”“谁入网谁负责”“谁的合作机构谁负责”“谁的接口谁负责”“谁的终端谁负责”“谁的账户谁负责”“谁的钱包谁负责”原则，落实主体责任。

民生银行威海分行将把开展打击治理电信网络诈骗犯罪宣传工作作为一项日常性、持续性的工作，保持认真严谨的工作态度，主动开拓宣传思路，积极组织宣传活动，为普及反诈知识、提升全民反诈水平、保障消费者权益、维持金融秩序等，承担一份责任，贡献一份力量。