四川南充公安打掉3个“套路贷”恶势力团伙

南充公安打掉3个“套路贷”恶势力团伙

以咨询为掩护，实际经营非法放贷业务，只凭一张身份证就能办理贷款，以“手续简单，当天放款”为诱饵吸引贷款，再以夹带“违约金”“保证金”等陷阱条款的民间借贷合同，制造合法借贷假象。

近日，记者从四川省公安厅扫黑除恶新闻通气会上了解到，今年3月，南充公安转战4省5市，成功打掉3个“套路贷”恶势力犯罪团伙，抓获涉案人员34人，涉及受害群众千余人。

2017年12月19日，南充市公安局接到王某报警，称其妻子自12月14日起遭到贷款公司的非法拘禁，王某与对方先后协调4次均无效果，遂报警。接警后，安汉派出所立即调动20多名民警，前往受害人拘禁地点，成功解救受害人李女士。

据了解，现年46岁的李女士因做生意亏损资金困难，于2017年7月向一家名为“急速金服”的贷款公司贷款8000元，并签下了贷款合同，但这份合同李女士手中并未掌握。之后，李女士逾期未还款。难以还钱时，“急速金服”又向李女士推荐了另一家“爱卡贷”贷款公司，称可以向这家公司借款来偿还之前的贷款。

据南充市公安局高坪分局刑侦大队副大队长马鱼海介绍，“这在他们行业里叫转单平账，借下家还上家，下家公司引诱贷款人贷款来平上一家公司的债务，同时在下一家新增了债务，贷款人连环中套，即便借了钱实际上也无法还完上家的。”

在“转单平账”操作下，李女士被多家贷款公司层层推荐，她先后向“急速金服”“爱卡贷”“零置”“诚吉家”等7家贷款公司贷了款，一家欠一家，仅5个多月，李女士从一开始贷款的8000元累积到了5万元。

由于无力偿还欠债，2017年12月14日起，李女士受到贷款公司轮流非法拘禁。

马鱼海告诉记者，南充市公安局以“李女士被非法拘禁案”为突破口，选定了涉案的两家小贷公司和另一家公司，对其工商登记、公司网站、银行账户、受害群众等情况展开调查。

经查发现，此案涉案单位和参与人数较多，受害者达千余人，还牵扯出源头犯罪问题，同时也暴露出小贷行业在管理上的巨大漏洞。

此案引起南充市公安局高度重视，高坪分局多次召开专题会商讨工作方向，专案民警稳步推进，经过昼夜查询、梳理近年来发生的类似案件和犯罪特点，通过提取及扣押书证、电子证据等方式固定证据；调取银行卡信息，交易明细和作案时的手机短信、微信等信息，联合技术部门进行分析研判，最终，警方掌握了该团伙人员的基本情况及各自在团伙中所起的作用。

2018年3月14日，南充公安成功打掉“急速金服”“爱卡贷”和涉嫌敲诈勒索的“壹证通”3个“套路贷”恶势力团伙。

记者了解到，南充公安通过此案调查还发现，位于高坪区青松路的“明宇东方大厦”写字楼和高坪区江东中路七段的“天来写字楼”(又被称为“贷款楼”)中，存在着大量车贷公司和小贷公司，这两类公司长期擅自经营与工商许可完全不符的金融放贷业务。

“我们对这些公司进行了清理整顿，特别是在这一过程中警方打掉了其中的一些公司，起到了震慑作用，部分公司便随之解散了。”马鱼海介绍。(记者 马利民 通讯员 简华)

[责任编辑：杨凡、杨婷婷]

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