来源:青岛日报
2023-01-29 09:17:01
原标题:“融物”助攻“融资”,青岛融资租赁进阶
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原标题:“融物”助攻“融资”,青岛融资租赁进阶
来源:青岛日报
□青岛日报/观海新闻记者 丁倩倩
融资租赁并不是新兴行业,但近年来,随着青岛实体产业链的丰富与监管部门的规范,新生融资租赁力量不仅助推传统产业转型升级,对新兴产业的服务能力也令人惊喜。
在青岛的融资租赁企业中,既有传统的飞机和船舶融资租赁,以大手笔支持大产业;也有新兴的集成电路融资租赁,深耕青岛战略性新兴产业,以专业反哺专业;还有使用数字手段降低风险,进军农业、中小微企业等传统融资租赁不敢涉足的领域,为实体经济融资带来创新开放的活力。
服务航运贸易开新局
融资租赁始于飞机和船舶等“大块头产业”,通过融资融物的方式,帮助企业在银行和资本市场等方式之外获得新的融资工具。
在山东华宸融资租赁有限公司的展示厅内,记者看到公司名下的33艘运载干散货的船舶行驶位置示意图,标识灯如星宿般闪烁,告知中央指挥室当下船舶的航行动态。华宸融资租赁的总经理张超介绍,部分船舶的员工作业室内还安装了高清摄像头,可以实时查看作业场景。
山东华宸租赁成立于2016年12月,注册资本金10亿元,主营业务是干散货船融资租赁,是省内唯一一家以航运金融为主营业务的省属国有企业。与飞机融资租赁的模式类似,船舶融资租赁分为售后回租和经营租赁。售后回租即是船东把船舶所有权转让给融资租赁公司获得融资,并以租用的方式继续享有船舶使用权,在租赁期结束后船舶的所有权归还船东。经营租赁则是融资租赁公司基于承租人需求,出资向造船厂购买船舶并租给承租人使用,由承租人分期支付租金的一种融资模式。张超介绍,经营租赁可以帮助大宗商品贸易企业缓解资金压力。
一艘货船的造价动辄亿元以上,这样的成本和资金流占用,普通企业难以承担。于是,船舶融资租赁便成为链接造船企业和航运贸易企业的重要环节。2022年1月,国内首艘超低温冷藏运输加工船“海洋之星”顺利下海,山东华宸租赁是该船的所有人,承接了该船制造的筹资工作,这也是山东华宸租赁在干散货船业务之余的成功拓展。“海洋之星”仓容体积达18.7万立方,货舱温度可达到-55℃以下,主要用于金枪鱼等高端远洋渔获的冷藏运输和海上加工,节省了高端远洋渔获从海洋到餐桌的等待时间。“这艘船目前租给了黄岛一家渔业养殖企业,企业用这艘船向日本市场运送金枪鱼。”张超介绍。
实际上,不光船舶租赁有“首艘”喜讯,飞机融资租赁也不断填补空白。2021年成立的久实麟德(青岛)航空融资租赁有限公司,运用SPV模式完成了飞机租赁项目,标志着青岛市飞机租赁业务实现零的突破,更填补了省内融资租赁行业在飞机租赁领域的空白。随着融资租赁企业的聚集发力,青岛高端装备的生产能力也将踏上一个新的台阶。
助力新经济企业
不单是传统行业,融资租赁的业务范围正从传统行业向新兴产业延伸,单笔资产规模也随着租赁设备的多样化下调。
芯鑫融资租赁(山东)有限责任公司,成立于2021年,注册资本金5亿元。总公司芯鑫融资租赁有限责任公司是国内唯一专注于集成电路产业的融资租赁公司。
融资租赁作为一种债权融资方式,在支持集成电路产业发展方面有天然的优势。芯鑫山东负责人张磊告诉记者,和传统的产业相比,集成电路技术复杂性高,产业结构专业性强,产业链条和细分领域多,除了制造环节外,集成电路产业链还包括设计、装备、材料、封测等产业链配套企业。使用融资租赁,不但可以帮助企业盘活固定资产,获得比银行抵押贷款更高比例的融资金额;而且期限和还款节奏设计灵活,有效地解决芯片企业短贷长投的问题。
集成电路融资租赁业务对金融机构的资产规模有相当高的要求,一台光刻机的费用在1亿欧元以上。更重要的是,从业者要懂产业。“同样的生产设备融资,银行可能只敢给企业质押率50%的融资,我们就能融80%甚至是90%。”张磊介绍,这样做的底气不仅源于团队人员有集成电路行业相关背景,还来自总公司芯鑫融资租赁有限责任公司完备的产融服务链,“一旦出现违约风险,可以经产融平台平滑处理。”
随着集成电路产业的快速发展,风投资金蜂拥而至,但部分中小微企业不想过早分散股权,从银行获得的信贷额度又受限,另外集成电路企业从建厂开始到运营盈利,至少需要两三年的时间。融资租赁的优势于此彰显,放款期限与企业设备使用期限相当——三年以上——能有效降低企业资金错配的风险。
张磊介绍,欧美日韩等发达国家2005年集成电路融资租赁渗透率已高达30%,部分企业对于融资租赁工具使用甚至超过银行信贷,成为最主要的融资途径,而我国融资租赁行业整体的渗透率还不足10%,更遑论新兴行业的融资租赁业务。
对于集成电路产业的发展,芯鑫山东不局限于支持“大块头”。在产业链上的配套环节,民营中小微企业集聚且不少具有高成长力,这部分企业是芯鑫山东重点服务的对象。
新元素融资租赁企业正涌现
融资租赁具有改善资产结构以及创新融资手段等方面的优势,与银行信贷、证券并列,成为三大融资工具之一。因为行业内曾一度乱象横生,空壳、失联等非正常营业企业占相当比重,2019年起,监管部门对融资租赁在内的新三类机构(融资租赁公司、商业保理公司和典当行)进行“白名单”规范化管理。
2022年1月,地方金融监管部门公布首批纳入监管的融资租赁公司名单,意味着青岛市融资租赁机构首只“正规军”成立。截至2022年12月末,全市纳入监测统计的融资租赁公司36家,总资产689亿余元,租赁资产总额565亿余元,分别是2019年底的2.0倍和2.1倍,行业减量提质态势明显。
金融组织体系越健全,金融产品和金融服务就越丰富、越多元,服务实体经济的能力就越突出。近4年来,青岛市一批带着新元素的融资租赁企业涌现,立足于金融科技背景特色的青岛聚量融资租赁,服务上市企业上下游的海容汇通租赁、民营百强背景乾硕租赁等省内外优质企业纷纷来青落户分支机构,为实体企业融资提供丰富的融资渠道,在创新金融模式、完善金融链条和服务实体经济领域发挥出不可替代的作用。
外来和内在的支持力量也为行业的规范发展和服务再进阶增加更多期待。2022年5月,青岛市印发《青岛市金融支持制造业企业高质量发展若干政策措施》提出,支持融资租赁发挥融资融物功能,为融资租赁行业提供政策背书。11月,原青岛市商业保理行业协会吸纳融资租赁公司入会,正式成立青岛市商业保理融资租赁行业协会。协会新当选副会长兼秘书长、青岛聚量融资租赁有限公司的董事长张俊涛提出,将发挥协会联系、协调、服务等方面的职能优势,加快推动会员企业数字化转型升级工作,始终以服务实体经济为宗旨,凝心聚力谋发展,让金融活水更好地浇灌实体经济长青之树。
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