涉未按照规定履行客户身份识别义务等四项违法行为，重庆农商行被罚255万！日照银行等曾因此被罚

原标题：涉未按照规定履行客户身份识别义务等四项违法行为，重庆农商行被罚255万！日照银行等曾因此被罚

来源：大众报业·半岛新闻

6月17日，人民银行重庆营业管理部行政处罚信息显示，重庆农村商业银行因存在以下违法行为：1.未按照规定履行客户身份识别义务；2.未按规定保存客户身份资料和交易记录；3.未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告；4.与身份不明的客户进行交易，被处罚款255万元。

同时，时任重庆农村商业银行股份有限公司个人业务部总经理朱国忱、运营管理部总经理张莉、公司业务部总经理彭涛、信用卡部总经理张国玺对银行违法违规行为负有责任，分别被处罚款1万元、2万元、4.5万元、3.5万元。

记者梳理发现，日照银行等都曾因此被罚。

2021年12月27日，人民银行日照市中心支行发布的行政处罚信息公示表显示，12月24日，日照银行股份有限公司被人民银行日照市中心支行警告，并处罚款99万元。违法行为类型为金融统计数据存在虚报、瞒报；个别单位和个人银行结算账户开立未按规定期限在人民币银行结算账户管理系统备案；未按规定履行客户身份识别义务、报送大额交易报告或者可疑交易报告。行政处罚信息公示表同时显示，袁某某对日照银行未按规定履行客户身份识别义务、报送大额交易报告或者可疑交易报告违法行为负直接责任，人民银行日照市中心支行对其处以3万元罚款。

今年1月，中国人民银行济南分行官网行政处罚一栏发布中国人民银行东营市中心支行行政处罚信息。东营银行股份有限公司被处罚79.5万元。具体原因为：因超过期限向中国人民银行报送个人银行结算账户开立资料；提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人；未按规定开展持续的客户身份识别；与身份不明的客户进行交易四项违法行为，东营银行股份有限公司被给予警告，合计并处795000元罚款。此外，时任东营银行股份有限公司运营管理部总经理李晓红，对东营银行股份有限公司未按规定开展持续的客户身份识别违法违规行为负有责任，被罚款10000元；时任东营银行股份有限公司河口支行行长徐强，对东营银行股份有限公司与身份不明的客户进行交易违法违规行为负有责任，罚款35000元。

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