多方联动守住客户钱袋子招商银行青岛分行成功拦截一起电信诈骗案件_山东各地 _山东新闻_新闻

原标题：多方联动守住客户钱袋子招商银行青岛分行成功拦截一起电信诈骗案件

来源：中国山东网

中国山东网—感知山东2月20日讯 近日，招商银行青岛分行联合多方通力合作，成功拦截一起不法分子冒充公检法人员进行电信诈骗的案件，为客户止损80余万元。

心细如发敏锐发现客户异常

2月5日下午，客户李女士来到招商银行青岛万象城支行，要求立即赎回尚未到期的20余万元理财产品。万象城支行贵宾理财经理车万通考虑到其产品尚未到期，现在赎回会有较大损失，先将收益损失情况向客户进行了说明，并耐心询问其突然急需大额资金的原因、家人是否知晓等情况。但李女士始终言语躲闪，理财经理虽尽力劝阻说服，客户仍然坚持在手机银行进行了赎回操作。

理财经理一边与客户交谈，一边回顾以往与客户接触的细节，发现客户本次到访非常异常：一方面，李女士每次来网点都与其老伴同行，但本次只有一人前来，且始终不正面回答理财经理关于其老伴的询问;另一方面，根据以往接触情况，该客户属于典型的“收益关注型”客户，本次却宁愿承担较大损失也要坚持赎回;此外，客户同时询问了关于手机被监听，本人名下招行其他卡片是否被冻结等问题。

至此，理财经理已基本判定李女士遭遇电信诈骗。为说服和劝阻客户，理财经理立即查询了客户提及的北京、汶上等多地公安局电话，并当面逐一联系核实，以证明与其联系的人确是骗子。

机智应对识破骗子花样骗局

经理财经理解释劝说后，李女士仍然将信将疑，理财经理遂建议客户出示对方电话，由他来跟对方联系，在客户翻看通话记录的过程中，理财经理发现李女士已经拨打过多个券商和银行电话，猜测客户在来招行之前已经操作了他行汇款，可能会蒙受损失。因其刚刚操作赎回的20万产品需等到三天后才能到账，理财经理建议客户立刻报警止损。

客户离开后，理财经理立即将该情况向支行进行了汇报。支行经过简单商讨，发现虽然客户在招行的资金8号之前均不能转走，可暂保安全，但不能完全排除客户他行资金被骗的可能。于是支行迅速行动，将此事件上报分行消费者权益保护中心，消保中心第一时间指导支行联系属地公安机关报案;同时设法联系客户其他家人进行拦截。

2月7日下午，客户再次来到网点，交给理财经理一封其老伴手写的信件之后匆匆离开。理财经理阅后再次发现大量疑点，根据信中描述，骗子说辞不断更新，声称客户的手机已被监听，其银行账户涉嫌参与拐卖儿童的资金流转，拟对其进行羁押，并要求其缴纳86万元取保候审保证金(客户招行卡内有八十余万资金)，该说法让客户一家都产生了极大的恐惧心理。为防止客户遭遇资金损失，消保中心立即组织了消保小分队追至客户家中进行拦截。

多方联动守住客户钱袋子

在上门过程中，招行工作人员拨打了110报警，请求协助。同时，考虑到李女士老伴有心脏病，为防止贸然上门过程中发生意外，工作人员迅速联系小区物业管家，在最短时间内确定了多方联合上门拦截方案。

在客户家中，经过众多专业、权威人士的轮番解释、劝说，客户终于相信对方确实是骗子，并跟随招行员工返回网点修改了招行账户的所有密码。至此，招行成功拦截了此次电信诈骗，防止了客户的资金损失。

2月8日下午，客户再次来到招行，带来自己亲手制作的甜品和各类小点心，感谢招行员工训练有素，火眼金睛识别犯罪分子，为其避免了大额资金损失。

防患未然日常防骗宣传显成效

数据显示，目前我国60岁及以上老年人口数量已达2.5亿。在银行客户群体中，老年人占据着一个比较大的比例。帮助老年人辨识金融诈骗，提高防范金融诈骗能力，远离金融诈骗是金融机构应尽的职责和义务。为提高老年群体对电信网络诈骗违法犯罪活动的防范意识，不断提升公众以及员工的识骗能力，招商银行青岛分行在当地监管及总行指导下，始终坚持采取多项措施、多种形式进行防范电信网络诈骗宣传，帮助消费者有效识别新型电信诈骗手段。此次成功拦截电信诈骗，虽是偶发事件，但也是招行防骗宣传工作常态化、精细化的必然结果。只有将防骗工作扎实地落在平时，才能“防患未然”。

招商银行温馨提示老年客户，防范电信诈骗“三不一要”：

1.不轻信。不要轻信来历不明的电话和手机短信，不论诈骗人员使用什么甜言蜜语、花言巧语，都不要轻易相信，要及时挂掉电话，不回复手机短信，不给诈骗人员进一步布设圈套的机会。

2.不透露。巩固自己的心理防线，不要因贪小利而受诈骗人员的诱惑。无论什么情况，都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问，可拨打110求助咨询，或向亲戚、朋友、同事核实。

3.不转账。学习了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金安全，决不向陌生人汇款、转账;在汇款、转账前，要再三核实对方的账户，不要让诈骗人员得逞。

4.要及时报案。万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗，请立即向公安机关报案，可直接拨打110，并提供诈骗人员的账号和联系电话等详细情况，以使公安机关开展侦查破案。