齐鲁网·闪电新闻8月3日讯 山东省人民检察院正式发布《山东省金融检察白皮书(2016-2020)》,五年间,全省检察机关共批准逮捕各类金融犯罪案件4302件5997人,提起公诉6235件11659人。其中,非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪和骗取贷款、票据承兑、金融票证罪三类金融犯罪案件,占全部金融犯罪案件的75.96%。山东省果断处置一批在社会影响较大的非法集资案件。对2989人、162家企业通过信用(山东)网站向社会公示,严厉震慑违法犯罪分子。
记者了解到,非法集资作为金融领域中典型的“无照驾驶”行为,多年来纠而复生、屡禁不止,下述四领域涉嫌非法集资风险:
一,部分旅游公司以免费旅游、免费采摘、免费聚餐等为诱饵,口口相传方式拉人头,以入股、众筹、合伙、消费返利等方式非法吸收 资金。该类风险在我省有蔓延态势,受害人主要是老年群体,风险极大,须高度警惕。
二,有些金融犯罪,假借迎合金融创新、金融科技、数字经济等热点政策,包装成形形色色的“高大上”的理财产品,往往以手机APP 、社交软件等互联网移动端作为营销、集资载体;通过即时通讯工具内拉人头或口口相传方式,向社会公开吸收资金。
三,一些不法分子或是打着私募旗号的“伪私募”、或是以合规备案私募产品为掩盖,行非法集资之实,或者推介交易场所挂牌非标债权资产,线下分拆向社会不特定公众销售。
四,以债权资产转让、租赁收益权转让等权益转让类非法集资。不法分子往往粉饰自己具有雄厚实力,将自身持有的权益权分拆, 与投资者签订收益转让合同,承诺分期收益率和到期完全回购。
如遇以上四种情形,公众需要高度警惕,投资前向监管部门了解有关情况。
在此,闪电新闻记者提醒您,对天上掉馅饼的好事,一定要多想一想,多问一问、多等一等,不要轻信不法分子对产品的华丽宣传和预期承诺,不要轻信高收益的宣传,一切违背市场价值规律的销售行为,必定存在违法风险。请主动远离非法集资、保护自己的钱袋子。
闪电新闻记者 马帅 报道