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农行山东省分行有效防范电信诈骗 力挽客户损失

来源:齐鲁网

作者:

2017-07-24 10:23:07

齐鲁网讯 7月14日下午,一位姓陈的客户到农行山东省济宁运河支行营业部办业务,柜员刘温热情接待。期间,刘温听到客户在接电话中说出了自己的身份证号和手机号等信息,当听到说“支付密码”时,马上写了一张“不要说”的小纸条递给了客户。客户立刻明白过来,不再透露自己的支付密码。原来,客户在申办信用卡时遇到了假客服电话回访。该客户说:“我银行卡里有一万元,要不是你及时提醒我,说不定这一万元就被划走了。真是太感谢你了!”

近年来,电信诈骗成为客户资金安全的巨大威胁,诈骗分子通过短信、电话、第三方渠道远程诈骗客户的事件呈集中式爆发,层出不穷的诈骗方法使客户和银行防不胜防。为了增强公众支付风险意识、有效防范电信网络欺诈,农行山东省分行加强组织领导,成立了电信网络诈骗专项治理领导小组,采取了一系列行之有效的举措。

该行注重从源头上治理电信网络诈骗各项工作。他们严把开户关口、加强客户身份核实,加强异常开户行为的审核,严格联系电话与身份证件号对应关系。清理存量客户,对于4张卡以上的客户发送信息,按照先多后少的原则,对大量持有农行借记卡的客户提醒账户合并。做好收单商户管理和信用卡客户信息保护工作,组织完成了辖内特约商户现场检查工作,检查覆盖面和完成率均达100%。做好电子银行业务防范电信网络诈骗工作,组织人员对线上直联客户及智付通客户进行了排查三是开展了网络信息安全与客户信息保护的自查工作。

积极开展防范电信诈骗政策的宣传。主动向省内《齐鲁晚报》、大众网等媒体投放防诈骗宣传海报,并在山东广播电台播出防诈骗提示,让防范电信网络诈骗深入人心,切实提升社会公众的防范意识。坚持每日利用网点“微讲堂”,向客户重点做好关于Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类账户及ATM转账需24小时以后到账等新政策的宣讲,充分利用跑马屏、海报机、海报灯箱等醒目位置,广泛向客户宣传银行新政策变化。立足网点设施,延伸宣传效果。在营业网点柜台、ATM、宣传公告牌等张贴防范诈骗的宣传画及警示标语,定期在网点营业厅的显要位置设立防电信诈骗宣传展台,不定期发送防范电信网络诈骗宣传短信等。该行还深入村社企校,开展形式多样、贴近公众、互动性强的宣传活动,不断提高宣传覆盖面和宣传成效。

该行在营业网点和一线员工筑起了防诈骗防线。他们注重在网点盯紧可疑操作,做好事前预防。一线员工定期巡视厅堂和自助区域,持续加强对大额可疑转账汇款、向陌生人转账汇款、紧急转账汇款等可疑操作的提醒工作,落实“三看二问一核对”的操作规程,做好事前预防。对员工开展了防范电信网络诈骗专项培训,并逐级转培训。下发防范电信网络诈骗知识手册和应答口径,并借助晨会演练、岗位资格考试等手段推广学习,提高了一线员工阻截电信网络诈骗的意识和能力。

该行对于不慎遭遇电信网络诈骗的客户,积极配合公安机关追查资金去向,做好后续处置工作。 前几天,菏泽市某出口公司外销经理刘先生急匆匆的来到农行菏泽分行国际业务部,称有诈骗分子冒充其公司向韩国客户发送邮件,致使韩国客户将11.39万美元的货款汇至诈骗分子提供的账户。该行获知情况后,立即立刻通知韩国客户通过汇出行发送SWIFT电文到收款行要求退汇。同时,立刻到牡丹区公安局反诈骗中心报警,请求警方协助,第一时间冻结收款方账户。经过菏泽牡丹区公安局、山东省和广东省反诈骗中心紧急协调、磋商,最终在当日下午将涉案账户予以止付冻结。通过努力,款项退至汇款行。

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