利用“小额贷”设陷阱 暴力敛财涉黑恶团伙头目获重刑

利用“小额贷”设置陷阱 暴力敛财涉黑涉恶团伙头目获重刑

12月22日，武汉市政法委介绍，利用“小额贷”业务引诱受害人贷款，借机采取暴力手段逼迫受害人签订贷款协议、收取高额管理费、勘察费、烟酒费，涉嫌强迫交易、非法拘禁、寻衅滋事、敲诈勒索，属涉黑涉恶犯罪。此类案件中，部分组织者和头目依法被判处重刑。

合法外衣下包裹的黑恶犯罪

2017年6月，武汉市公安局江岸分局刑侦大队、二七派出所通过警情研判，发现位于江岸区黄浦大街黄浦东宫的鑫鹏程、鑫宏达、鑫盛鸿飞、楚信商务等4家投资公司，频频涉及“小额贷”业务引发的寻衅滋事、敲诈勒索报警。

江岸分局第一时间组织刑侦民警侦查，但因报警均涉及“小额贷”“讨债”，且案情复杂、难以定性。

通过初期调查，民警发现4家涉案投资公司人员联系紧密，互有业务往来。

历经6个多月的深度调查，民警奔赴武汉、仙桃、孝感、黄石、鄂州等地查找到36名受害人，通过制作笔录、比对指认，摸清该犯罪团伙作案手法、涉案主要犯罪嫌疑人；围绕资金流向等线索，摸清了整个犯罪网络组织架构及位于黄浦东宫的4家涉案投资公司的9个办公地点、2个集中住宿窝点，发现了一个以张鹏、王路娟夫妇等人为首的，利用“小额贷”业务引诱受害人上门贷款，采取强迫交易、非法拘禁借机暴力敛财涉黑涉恶犯罪团伙，涉案人员达80余人。

据介绍，2016年底至2017年6月，张鹏、王路娟等人相继在黄浦东宫开设了鑫鹏程、鑫宏达、鑫盛鸿飞、楚信商务等4家“小额贷”贷款公司，这些公司都是以正规的小额贷公司为合法外衣，有借条，制造正常银行流水，并要求受害人微笑拍照，给人一种是受害人自愿的错觉，很容易当成一般经济纠纷调解。

“小额贷”套路深

自2016年以来，张鹏网罗梅川、魏微等社会闲散人员利用“小额贷”业务引诱受害人贷款，借机采取暴力手段逼迫受害人签订贷款协议、收取高额管理费、勘察费、烟酒费，有组织的进行强迫交易、非法拘禁、寻衅滋事、敲诈勒索，称霸一方，对武汉市江岸区黄埔东宫地区的经济、群众生活造成了很大的负面影响。逐步形成以张鹏、梅川、魏微为组织者、领导者的黑社会性质组织。

张鹏、王路娟夫妇负责鑫鹏程投资公司，白冰、刘威负责鑫宏达投资公司，丁玄、丁苗负责鑫盛鸿飞投资公司，李超、王振负责楚信商务公司，魏微、王一帆、彭乐等人为4家投资公司充当打手，负责后期讨债。4家投资公司团伙成员互为老乡、同学关系，联系紧密。一名受害者在一家公司借款后，借款公司会以各种理由造成无法按时还款的假象，此时受害人被要求与另外几家公司签订贷款合同，同时又以入户考察费、香烟茶水费、劳务中介费等各种名目，强行扣除约20%至40%贷款费用，受害人实际借到的贷款往往不足借贷金额的一半。

一般由业务员通过电话、QQ、微信、网站发布小额贷信息，允诺2分息诱骗客户上门开展小额贷业务，在实地考察受害人及亲属家庭后，专门制作住址方位图、留存身份信息、亲属电话，然后采取威逼手段逼迫受害人签订8分高息借款；期间又借口团伙一般成员每月底薪2000元，每做成一笔加薪500元，每笔贷款采用威胁暴力手段榨取几千至几万元不等，由参与的团伙成员均分；对未按时还款的受害人，还会采取泼油漆、打电话骚扰受害人亲属等方式逼迫受害人还贷，并再次累加收取高额“劳务费”“违约费”。

组织、领导者获重刑

2018年12月，武汉市江岸区人民法院对该案判决：组织、领导者张鹏被判处有期徒刑14年，剥夺政治权利3年，并处没收财产人民币50万元，罚金人民币5万元；魏微被判处有期徒刑12年，剥夺政治权利2年，没收财产人民币30万元并处罚金；梅川被判处有期徒刑12年，剥夺政治权利2年，没收财产人民币30万元并处罚金。

武汉市公安机关提示：对此类案件要敏锐感知，准确判明案件性质。在接处警过程中，对于小额贷投诉报警要提高警惕，认真做好报警人询问工作，在接处警时切忌将此类案件当作简单的经济纠纷调解处理，要详细问明借钱的经过，借了多少钱，实际到手多少钱，是否暴力逼债等，为后续打击处理提供支撑。

(湖北日报全媒记者 汤炜玮 通讯员 许雄才)

[责任编辑：杨凡、崔中连]

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